不妊治療の医療費控除を短時間で簡単にする方法

不妊治療を始めて2年間、医療費がハンパなくかかります。
すると気になるのが医療費控除ですね。

不妊治療って医療費控除になるの?
結論から言ってしまうと、医療費控除になります!

医療費控除は、その年の1月1日~12月31日の医療費が一世帯あたり、
10万~200万の場合に確定申告をすることで、所得税が返還される制度です。
※所得によっては総所得金額の5%~

10万円~というのは一世帯あたり、家族の中で一番税率が高い人が
確定申告することで、家計が潤うかもしれません。

今回は私自身が医療費控除の確定申告書類を作って
申告した流れを書いてみます。名付けて…

    不妊治療の医療費控除を短時間で簡単にする方法!!

注)ここで書いているのは、
私自身の不妊治療の医療費控除の体験を元に
こうやったよー的なスタンスで書いております。

税金のことに関する最終判断は、
税理士さんや税務署で必ず確認をお願いしますね!

不妊治療の医療費控除の4つの内容と必要なもの

不妊治療の医療費控除の場合、以下の項目が該当します。

  1. 不妊治療クリニックで支払う医療費
  2. 不妊治療で必要な薬代
  3. クリニックへの通院交通費
  4. (注)不妊治療を目的とした鍼灸

1.は言うまでもなく、不妊治療を行うクリニックで渡される
医療費の領収書に書かれた金額です。申告書と共に要提出!

保険適用になる部分と、保険適用外と2枚に分かれているクリニックも
多いかと思います。それ全て。

2.は薬局でもらう領収書を提出します。

3.は電車の場合は、路線検索サイトで調べて往復分を記入します。
また体調上止むを得ず帰宅するのにタクシーを使ったなら、
タクシーのレシートはもらっておく必要がありますね。

4.は税的見解がすごく分かれるところです…
人によって認める認めないがバラけます。が、
私自身は妊娠のためにどうしても必要なものと判断しています。

以上は不妊治療に絡むものですが、それ以外にも
歯医者に通ったり薬局で風邪薬を買ったり…
そのようなものもまるっと合計金額を出して申請していきます。

このページのトップに写真で掲載した、不妊治療の助成金↓

不妊治療医療費控除

このように自治体から不妊治療に絡む補助金を受けたものは
年間医療費金額から差し引きます。そりゃ、そうですよね。
なおこちらの控えは提出不要でした。ご参考までに…

医療費控除(不妊治療含む)はいつまでならできるの?

医療費控除は基本的には、医療費を算出する1年間があって、
その翌年3月中旬に設けられた所得税の確定申告期限を
目標にするとスムーズです。

確定申告ってなじみがない人が多いでしょうが、
会社にお勤めの場合は会社が税金を算出して代行してくれています。
医療費控除はその枠にないので、自分でかかった医療費を算出して…

うちの世帯医療費年間●●円だから税金安くなるでしょ?返還してね!

って手続きが必要なんです。

ただ過去の不妊治療費は控除できないの?
いえいえ。実際のところは、過去5年間まで遡れますよ。
逆に2016年1月~12月の不妊治療費ならば、2021年3月中旬までに
申告すればOKとなります。

ただ年をまたぐと色々面倒なので、基本年単位で行うべきです!

医療費控除ってことは、納め過ぎた税金を戻してもらうことなんですね。
いわゆる還付(かんぷ)申告になります。
還付申告はその年の翌年1月1日から5年間提出することができます。
だからまだ間に合う可能性の人も多いのではないでしょうか?

医療費控除を簡単にすませる3つの手順

さて、以上のことから
不妊治療の医療費控除のアウトラインを説明してみました。

次に実際じゃあどうするの?って手順を書いていきます。

大きな流れは以下3手順です。自宅で確定申告書を用意して
税務署へ提出しに行く場合を想定しています。

  1. 医療費領収書を集めて医療費集計フォーム(Excel)に入力・集計する
  2. 確定申告書作成コーナーで医療費控除フォームを読み込み
    確定申告書を作成、印刷
  3. 税務署に確定申告書と領収書、医療費控除フォームを持参し
    確定申告書を提出+確定申告書の控えをもらう

ではそれぞれの作業を補足していきます。

1.医療費領収書を集めて医療費集計フォームに集計

目的は一年一世帯でかかった医療費算出なので、
領収書一枚一枚を引っ張りだして手計算でもよいんですよ。

ところが医療費の領収書は確定申告で原本を提出すると、
戻してもらうために一定の手続き(返信用封筒など)が必要になります。

それに不妊治療の場合、領収書の数と金額がかなり多くなります。
計算間違いが起こりやすいのか、と。
交通費も電車はどうするんだ?って感じですもんね。

それなら一年間でかかった医療費を噛み締めながら
規定のエクセルに入力。
すると一年間の医療費の算出と手元保管が簡単にできます。

医療費集計フォーム_ef

そのため手続きを簡単に行うためにも…
私自身は国税庁の確定申告書作成コーナーの
医療費集計フォーム(Excel)を使うのをおすすめします。

以下の画像は国税庁確定申告書作成コーナーから抜粋しています。
確定申告書作成するには、↑をクリックして進んでくださいね。

まずは、医療費集計フォーム(Excel)をダウンロードします。
左側メニューから自分のPCにダウンロードします。

確定申告フォーム_ef

Excelファイルに入力していきます。
私はクリニックの領収書を元に、通院した履歴も思い出しながら
交通費を別行に入れていきました。

年の前半で体外受精をしたので、驚くような医療費が出てきて
胃が痛くなります…
けれどだからこそ、この作業は意味があるんだと奮起し直しました。

入力を終えたら、不妊治療助成金や保険で補填できた医療費を
該当項目に入力します。
体外の項目の横に15万と入力しました。

医療費集計フォーム_ef

入力が終わったら印刷はひとまず不要。次に進みましょう。

2.確定申告書作成と医療費集計フォームをアップロードする

先ほどの確定申告書作成コーナーに戻って、確定申告書を作りましょう。
ガイダンスもしっかりしているので、操作は困らないかなーと思います。

所得税の確定申告書作成コーナーに行き、
医療費控除もできるフォーマットを選択します。
※写真はH27年度の画面

確定申告医療費控除_ef

確定申告書は会社から年末にもらった源泉徴収票を手元に置き、
(手元にないって人は、会社に再発行依頼を!)
給料欄をクリックすれば、源泉徴収票のフォーム通りに入力していけます。
ここまでは簡単にできるかも。

で、次に医療費控除の欄をクリックします。
すると以下3つの選択肢が。真ん中を選びましょう。

医療費フォームで読み込み_ef

エクセルファイルを読み込む画面が出てくるので、アップロードを。
するとエクセルに入力した項目が、それらしい書類になって出てきます。

最後に税額や還付金額を確認し、還付金額を振り込んでほしい
銀行口座の入力。確定申告書を印刷します。

確定申告書作成コーナーは途中入力でこまめに
ファイルをダウンロードしておくといいです。完了した段階のものも。
もし間違いに気付いた場合、ファイルデータを読み込ませることで
簡単に途中から作成ができます。

不妊治療医療費控除毎年_ef

2016年度(平成28年度)が終わった段階で
ファイルデータをダウンロードしておけば、
次年度の確定申告書作りもファイルをアップすれば簡単にできます。

確定申告書と控えを印刷、領収書類に印鑑を持って、
最寄りの税務署に行きましょう。
私の経験上ですが、申告する人の同居同姓家族なら、
誰が行っても大丈夫。

ダンナさんが確定申告するけれど、有給取れるのが奥さんならば
奥さんが行けば大丈夫です。

3.確定申告書を税務署に提出

確定申告書に行き提出窓口へ。
領収書を入れるための封筒をもらいます。

封筒には申告者の氏名と医療を受けた人の氏名(どちらでもいい)、
年間医療費だけざっくりと書けば大丈夫なようです。
気になるようなら窓口で確認してくださいね。

確定申告書を提出の時必ず確認したいのが…
確定申告書の控えをもらうこと!!
控えをもらわないと後々面倒になります。

確定申告書控え_ef

確定申告書を提出して還付が認められたら、
銀行口座に返ってくる税金が振り込まれます。
これで医療費控除は終了です。

不妊治療の医療費控除を短時間で簡単にする方法:まとめ

  1. 国税庁の確定申告書等作成コーナーの医療費集計フォーム(Excel)を
    ダウンロードする
  2. 医療費集計フォーム(Excel)に一年分の医療費を入力していく
  3. 確定申告書等作成コーナーで確定申告書を作り
    医療費集計フォームをアップロードする
  4. 税務署へ領収書と共に提出する(郵送の場合は、申告書控えと返信用封筒)

医療費集計フォームで一年間の医療費も把握できるし、
所得税は控除されるし一石二鳥ですね!

このページを見て自分には絶対にムリだ~と思った人や、
不妊治療が年間で100万を超えている人(控除額が大きい人)は、
税理士さんにお願いしてしまうのもアリなのかも。

税理士さん?!聞き慣れない言葉ですが、確定申告書類の提出を
代行できるのは税理士さんだけなんですね。そういう決まりです。

こちらのサイトで確定申告だけ頼める税理士さんを
探してみてはいかがでしょうか?
>>税理士ドットコム

ところで妊活中の一年って早いですね(T_T)
今年こそは何としてでも妊娠したいですよね。
体外受精まで行い妊娠できないと、本当に不安感ばかりが増してきます…

治療に疲れたら一度お休みして、身体を整えることも大切かもしれない。
妊娠しやすい身体を作ろうと思って、私は新しい習慣を取り入れてみました。
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